Открыть брокерский счёт и начать торговать на бирже может каждый пользователь. Но перед торговлей необходимо выбрать брокера и понять, где лучше открыть брокерский счёт. Брокер — посредник между физическими лицами и биржой, который предоставляет доступ к торговле.
Как выбрать брокера
Перед тем, как выбрать посредника, физическому лицу необходимо ознакомиться с его условиями, оценить, подойдут ли они, учитывая финансовые возможности и преследуемые цели. Собственнику необходимо обратить внимание на такие характеристики:
- Наличие лицензии — без неё деятельность брокера незаконна и с ним сотрудничать нельзя.
- Рейтинг надёжности — его можно увидеть на официальном сайте брокера или на сайтах рейтинговых агентств.
- Репутация — необходимо почитать отзывы других клиентов.
- Продолжительность работы, масштаб его деятельности — работать с начинающими посредниками дешевле, но опаснее.
При окончательном выборе не стоит опираться на обещания брокеров. Они не могут гарантировать конкретную прибыль, ведь на бирже невозможно точно спрогнозировать результат. Надежные компании не пытаются ввести клиентов в заблуждение.
В каком банке лучше открыть брокерский счёт — критерии выбора
Перед тем, как открыть счёт, пользователю необходимо проверить удобство приложения для торговли и список бумаг, которыми можно торговать. Существует ТОП-6 брокеров РФ, которые занимают лидирующие позиции по обороту, количеству активных клиентов. Чтобы определить лучшую компанию, необходимо провести сравнительный анализ, в которым учитывается:
- Размер комиссии — за заключение сделок все брокеры берут определенную комиссию. Именно от неё зависит основной заработок посредника. Сумма комиссии колеблется в зависимости от частоты сделок, объёмов.
- Плата за обслуживание — депозитарий всегда берёт фиксированную сумму за хранение ценных бумаг. Она не зависит от объёма сделок, количества бумаг.
- Минимальный бюджет — брокеры устанавливают минимальную сумму для открытия счёта. Это деньги, которые нужно вложить, чтобы приступить к торговле. Посредник зарабатывает с оборота, поэтому сотрудничать с клиентами, которые делают небольшие вклады, ему нерентабельно.
- Доступ к иностранным бумагам — российский рынок составляет всего 1% от мирового. Надёжные эмитенты торгуются на зарубежных биржах. Но, если брокер не сотрудничает с нужной площадкой, то перечень бумаг будет ограничен облигациями, акциями российских корпораций.
- Репутация — показатель, который указывает на реальный опыт взаимодействия с конкретным посредником.
- Ввод, вывод средств — перед началом работы обязательно необходимо изучить правила пополнения счёта и вывода денег. Идеальный вариант — выполнять эти действия онлайн без дополнительных платежей, комиссий.
- Возможность открыть счёт онлайн — рекомендуется подбирать посредника, который поддерживает работу онлайн. Их офисы, чаще всего, открыты в крупных городах. Если потенциальный инвестор находится в другом населённом пункте, ему подойдёт только брокер, работающий и открывающий счёт онлайн.
При анализе не учитывалось наличие лицензии, ведь все посредники Мосбиржи работают со всеми необходимыми документами. Новичку при выборе брокера не стоит обращать внимание на доступность фьючерсов, опционов. Это сложные финансовые инструменты, которые могут подойти только опытным инвесторам.
Где лучше всего открыть брокерский счёт
Топ-6 проверенных финансовых учреждений, которые можно выбирать для открытия счёта, подбирались с учётом количества обслуживаемых клиентов, объёму их операций, лояльности условий посредников и их репутации.
ФГ БКС
Крупный российский брокер, работающий более 20 лет. Это финансовая группа, в состав которой входит банк, депозитарий, брокерская компания. Основное направление — обслуживание трейдеров, инвесторов. Учреждение достойно себя показало в поддержке пользователей, решении узкоспециализированных вопросов.
Комиссия посредника составляет 0,3% от сделки, но не меньше 99 рублей, или 0,0354% при обороте до 1 млн. Комиссия зависит от тарифного плана. Минимальный бюджет отсутствует, счёт можно открывать онлайн. Вывод средств возможен на следующий рабочий день. К преимущества ФГ БКС можно отнести:
- Доступ к биржам NYSE, NASDAQ.
- Бесплатное приложение «БКС-Брокер».
- Плата за депозитарий уже входит в тариф.
- Комиссия за пополнение счёта, вывод денег не взимается.
- Минимальный бюджет для старта отсутствует.
Сбербанк
Учреждение с высоким уровнем надёжности. Брокером выступает не какая-то дочерняя компания, а банк с лицензией. Именно «Сбербанку» вкладчики доверяют крупные суммы.
Вносить средства и выводить их в рублях можно бесплатно. Минимальной суммы, на которую необходимо пополнить счёт, нет. А создавать его можно онлайн. Существует два тарифных плана — самостоятельный, инвестиционный. По первому комиссия составляет 0,06% от всего оборота в день при общем объеме от 1 млн, а по второму — 0,3% от оборота в день. Эта комиссия считается высокой, что является недостатком «Сбербанка».
ВТБ
Банку выдана брокерская лицензия, благодаря которой он предоставляет брокерские услуги физическим лицам. Это системообразующий банк, в надёжности которого не стоит сомневаться. ВТБ является самым крупным брокером, который входит в ТОП-5 сразу по двум рейтингам: по количеству активных клиентов, объёму операций.
Как и в других банках, существует два тарифных плана — Мой онлайн, Инвестор стандарт. Разница между ними заключается в комиссии, плате за депозитарий. В тарифе «Мой онлайн» комиссия составляет 0,06 от размера сделки, а в «Инвестор стандарт» — 0,0513%. Плата составляет 150 р. в месяц при условии наличия сделок.
Снимать и выводить средства в рублях можно бесплатно для клиентов банка ВТБ. Депозит открывается онлайн. Но присутствует минимальная сумма депозита.
Открытие Брокер
Российское финансовое учреждение, работающее более 20 лет. Пользователи отмечают, что у банка иногда возникают финансовые трудности. В отличие от Сбербанка, ВТБ, посреднической деятельностью занимается не банк, а самостоятельный брокер, который входит в финансовую группу.
Компания предлагает бесплатное ПО для торговли, несколько тарифов, среди которых можно выбрать подходящий. Комиссия при тарифе «Универсальный» составляет 0,057% от размера сделки ММВБ, 0,09% на СПБ. При тарифе «Инвестор» взимается 45 р. за сделку до 100 000 р. или 0,045%, если сделка превышает эту сумму. Плата за депозитарий составляет 175 или 150 р., если в текущем месяце были сделки, что относится к недостаткам.
Финам
Группа компаний работает с 1990 года. Она состоит из банка, управляющей организации, депозитария, брокера. Разработчики создали полную инфраструктуру для инвесторов, помогающую решить любые вопросы, задачи, не обращаясь к сторонним компаниям.
Финансовое учреждение предлагает два тарифных плана — Единый Фри Трейд, Единый Оптиум. Они имеют одинаковое бесплатное ПО для торговли, плату за обслуживание, доступные площадки. Разница заключается в комиссии. Пользователи отмечают, что комиссия большая.
Выводятся средства на следующий день, плата не взимается. Минимальный бюджет отсутствует, создать счёт можно онлайн.
Тинькофф Инвестиции
Молодой, но быстрорастущий брокер. Его быстрое развитие даёт предпосылки для того, что он получит большое количество активных клиентов и обгонит «Сбербанк». Для продвижения своих услуг компания применяет агрессивный маркетинг. Большинство инвесторов отмечают информативное, удобное мобильное приложение, аналога которого пока нет ни у одной брокерской компании.
Выводятся средства в рублях бесплатно. Депозит можно открыть онлайн, минимальный суммы пополнения нет. Клиентам предлагается два тарифных плана — «Инвестор», «Трейдер». Брокерская комиссия составляет 0,3% от сделки или 0,05% от сделки, 0,025% до закрытия дня, если оборот более 250 000. Дополнительно компания взимает плату за депозитарий 99 р., если в текущем месяце не было сделок, или 299 р, если отсутствовали сделки или размер депозита составляет более 2 млн. Другие компании плату за депозитарий не взимают.
Особенности и рекомендации
Учитывая все характеристики банков, в которых можно открыть брокерский счёт, стоит отметить несколько особенностей:
- Наличие собственных приложений. Несколько лет назад все посредники предлагали торговать только на площадках QUIK, MetaTrader. Сейчас надёжные брокеры имеют собственное приложение для торговли, которое обновляется, становится функциональнее.
- Открытие онлайн-счёта — все компании позволяют открыть счёт дистанционно. Его пополнение или вывод денег могут облагаться комиссией. Чтобы не платить дополнительные комиссии, необходимо выбирать посредника, у которого развита сеть банкоматов, отделений.
- Профессиональные консультационные услуги — каждая компания стремится привлечь новых активных клиентов. Для этого она предлагает качественную аналитику, дополнительную информацию об эмитентах.
- Отсутствие минимальной суммы депозита — благодаря тому, что компании направили свою стратегию на привлечение большого количества клиентов, они отказались от минимальной суммы, которую пользователь обязан внести на счёт.
- Работа с репутацией — сотрудники надёжных компаний часто отвечают на вопросы пользователей на тематических сайтах, форумах, социальных сетях, разбирая жалобы, помогая решить сложные задачи.
Если потенциальный инвестор ищет компанию с лёгким пополнением счёта, выводом денег, то ему подойдут ВТБ, БКС, «Сбербанк». Они имеют развитую сеть отделений, банкоматов, расположенных по всей стране. Это удобно пользователям, живущим в отдалённом регионе.
Если клиенту важно большое количество финансовых инструментов, доступ к бумагам NYSE, NASDAQ, он может выбрать «Финам» или БКС. Это специализированные брокерские компании, а биржевая торговля является их основной деятельностью. Они предлагают инвесторам компетентную поддержку, гибкость в любых вопросах.
Если инвесторы, которые только начинают знакомиться с рынком, хотят работать с самыми проверенными компаниями, они могут выбрать группу «Финам», БКС, «Открытие Брокер». Эти компании работают свыше 20 лет, имеют максимальный уровень надёжности, безопасности.
Выбирая брокера, клиенту всегда нужно учитывать наличие комиссии, фиксированных платежей. Комиссия зависит от суммы сделок. Если пользователь не торгует, то ничего не платит. А фиксированный платёж списывается ежедневно. Дополнительно необходимо изучить приложение, которое предлагает компания. Оно должно быть удобным, информативным, интуитивно-понятным.
На правах рекламы
