Финансовая лицензия MSB в Канаде обязательна для компаний, предлагающих такие услуги, как обмен валюты, перевод денежных средств внутри страны и за границу, покупка и продажа дорожных чеков и других платёжных инструментов, приём платежей наличными, предоставление услуг по хранению и выдаче наличных средств, криптовалютные транзакции. FINTRAC, Центр анализа финансовых операций, является канадским органом по борьбе с отмыванием денег и отвечает за регулирование компаний, предлагающих канадским пользователям финансовые услуги.
Чтобы получить лицензию MSB в Канаде, соискатель должен подтвердить своё соответствие определённым требованиям, регламентированным FINTRAC. В публикации разъясняется, что такое MSB в контексте ведения бизнеса на территории Канады.
Лицензия MSB Канада
В Канаде MSB-компании регулируются Законом о пресечении доходов от преступной деятельности 2019 г. (PCMLTFA). Как мы уже сказали, лицензия Money Service Business в Канаде выдаётся FINTRAC. Для получения лицензии важно соответствовать следующим требованиям:
-
Быть зарегистрированным юрлицом в Канаде.
-
Иметь надлежащую систему управления рисками.
-
Соблюдать все применимые законы и постановления.
Некоторые преимущества наличия MSB лицензии в Канаде:
-
Законность. MSB лицензия даёт учреждениям законное право предлагать финансовые услуги на территории этой страны. Это важно для защиты клиентов и обеспечения прозрачности деятельности учреждений.
-
Доверие. Лицензия MSB демонстрирует, что учреждение соответствует всем применимым законам и постановлениям. Это повышает доверие клиентов к учреждению и его услугам.
-
Безопасность. Лицензия MSB в Канаде требует от учреждений внедрения надлежащих мер управления рисками. Это помогает защитить клиентов от мошенничества и иных финансовых преступлений.
-
Соответствие требованиям FINTRAC. MSB, FMSB лицензии в Канаде являются обязательным требованием для всех небанковских финансовых учреждений, предоставляющих определённые услуги потребителям в этой юрисдикции. Это помогает FINTRAC эффективно отслеживать и предотвращать финансовые преступления.
Иными словами, финансовая лицензия MSB в Канаде признана важным инструментом для обеспечения целостности канадской финансовой системы и защиты потребителей.
Лицензия Money Services Business (MSB) в Канаде: как её получить?
Основные этапы получения лицензии MSB в Канаде:
-
Регистрация канадского юрлица. В заявке на регистрацию необходимо указать информацию о компании (её название, юридический адрес, описание деятельности, информацию о владельцах и директорах).
-
Открытие банковского счёта в Канаде, на который будет депонирован минимальный капитал. Уставный капитал необходим для покрытия операционных расходов фирмы.
-
Назначение руководящих лиц. Главное, о чём следует упомянуть, компания должна иметь директора-резидента, который будет отвечать за её деятельность.
-
Подача заявки и комплекта документов на получение лицензии MSB в FINTRAC.
-
Оплата госпошлин.
-
Прохождение проверки на благонадёжность.
Компании, которые не имеют лицензии MSB, могут быть оштрафованы или даже закрыты. После получения лицензии MSB в Канаде компания должна соблюдать следующие требования:
-
Отчитываться о подозрительных транзакциях в FINTRAC. Компании с лицензией MSB должны предоставлять отчёты FINTRAC в течение 15 дней с даты обнаружения подозрительной транзакции.
-
Соблюдать правила борьбы с отмыванием денег и финансированием противозаконных сделок. Процедуры AML/CTF должны включать в себя проверку клиентов, чтобы убедиться в их личности и происхождении средств, проверку транзакций на предмет подозрительной активности, сотрудничество с компетентными органами в расследовании случаев финансовых махинаций.
Компании с лицензией MSB в Канаде, которые не выполняют требования соответствия, могут быть подвергнуты санкциям со стороны FINTRAC. Санкции могут включать штрафы, приостановление или отзыв лицензии.
Срок рассмотрения заявки на лицензию MSB в Канаде составляет от 2 до 6 месяцев. Лицензия действительна в течение одного года. Чтобы продлить лицензию, фирма должна подать заявку в FINTRAC до истечения срока действия предыдущей лицензии.
Регистрация компании с MSB лицензией в Канаде: преимущества юрисдикции
Канада славится как одна из наиболее привлекательных юрисдикций для получения MSB лицензии. Страна предлагает инвесторам ряд преимуществ, среди которых:
-
Устойчивая экономика и благоприятный инвестиционный климат. Канада характеризуется сильной экономикой с высоким уровнем жизни и стабильной политической средой.
-
Надёжный финансовый сектор. В стране развита финансовая система и предлагается обширный перечень финансовых услуг. Это облегчает работу MSB-компаний.
-
Прозрачное и справедливое регулирование. Правительство осуществляет прозрачное и справедливое регулирование финансовых услуг. Это обеспечивает защиту инвесторов и потребителей.
Помимо сказанного выше власти предлагают ряд налоговых поощрений и финансовых программ поддержки для фирм с канадской лицензией Money Services Business.
Получение MSB лицензии в Канаде: требования к документам
Чтобы получить MSB лицензию в Канаде, подать на рассмотрение потребуется такие основные документы:
-
Заявление.
-
Подтверждение регистрации MSB-компании в Канаде.
-
Подтверждение наличия уставного капитала, системы управления рисками, внутренней политики AML/CTF.
Для успешного прохождения всех этапов и соответствия требованиям канадского законодательства верным решением станет привлечение специалиста, имеющего богатый опыт и компетенцию в решении такого рода вопросов. Можете запросить личную встречу с экспертами TK Deal, если вам требуется сопровождение в получении лицензии MSB в Канаде.
Реклама, ООО «Правильное решение»
