Злоумышленники адаптируют привычные мошенничества под новые экономические условия

Аферисты подстраиваются под текущую повестку дня и сегодня активно начали использовать социально-экономическую ситуацию в стране и мире для выманивания сбережений у населения. Вместе с экспертом Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина Ольгой Дайнеко разберёмся, как не попасть на удочку мошенника.

«Мошенничество с открытием счетов в «надёжных иностранных банках» появилось не сегодня, сменились лишь аргументация по «открытию счёта» для потенциального «клиента» или, вернее сказать, жертвы. Если раньше это происходило чаще под предлогом получения большого дохода (лже-брокеры с инвестиционными счетами), то сегодня предлагают таким образом скрыть доходы и накопления в «далёких валютных офшорах»», — говорит Ольга.

К делу такие мошенники нередко подходят серьезно, создавая целую бизнес-модель: запускают страницу веб-сайта якобы «банка», организовывают «горячую линию» кредитной организации, где действительно отвечают на вопросы. Все это делается, чтобы создать образ солидной и надёжной организации. Однако при открытии счёта начинают появляться триггеры, которые должны насторожить. Как говорит эксперт, они предлагают открыть счёт только удалённо и напирают на надёжность тем, что находятся вне контроля мегарегулятора — Банка России, ФНС и прочих надзорных органов. Результатом «открытия» таких счетов в лучшем случае будет гарантированное похищение личных и персональных данных (в том числе реальных банковских), в худшем — добавится кража денежных средств.

Какую информацию требуют аферисты?

Злоумышленники выманивают личные данные своей жертвы: данные паспорта, существующих банковских счетов или карт.

Мошенники предупреждают, что для безопасности деньги на новый «счёт» будут поступать через посредника. Вводя в заблуждения клиента в процессе переговоров, будут требоваться и СМС или пуш-уведомления (для «подтверждения транзакции» на созданный «счёт»). Каждый раз мошенники могут придумывать новые уловки с одной целью — добраться до сбережений жертвы. Ряд афер даже сложно распознать изначально, так как жертва может увидеть свои деньги на счету в лже-банке. Однако далее наступает череда проблем: «нужно немного подождать», сложности с переводов ввиду санкций, проверка платежа, необходимость открыть еще один «резервный счет» и т.д.

Как обезопасить себя?

В этой ситуации важно вовремя сказать себе «стоп», а лучше при первых словах собеседника по телефону о «безопасных счетах» положить трубку. Предлагаемая «услуга» попросту невозможна — чудес не бывает.

«Память о 90-х прошлого века сыграет плохую службу, поскольку законодательство с тех пор совершенствовалось все эти десятилетия. Важно понимать, что для мошенника это высокооплачиваемая работа, которая предполагает высокий уровень навыков социальной инженерии, психологии и владение цифровыми технологиями. Искать правду, оставшись у разбитого корыта, будет чрезвычайно сложно», — предупреждает Ольга Дайнеко.

Помните — высокотехнологичное мошенничество имеет сложный алгоритм доказывания совершения противоправных действий. Кроме того, зачастую все посредники мошеннических действий находятся вне досягаемости правоохранительных структур, вне их юрисдикции и вернуть украденные деньги будет практически невозможно.

Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.