С 27 декабря вступают в силу новые правила идентификации личности клиентов обменников. С этого момента россиянам, прежде чем купить или продать валюту, придётся не только показать паспорт, но и заполнить анкету. Об этом сообщает Bankir.ru.
По новым правилам идентификация клиента обменника должна будет проводиться по общим правилам, прописанным в законе о борьбе с финансированием терроризма. А это значит, что она должна включать в себя, например, оценку рисков клиента, ведение досье, обновление сведений и проведение других предусмотренных документом процедур.
Как пояснили в Центробанке, новые правила не создадут дополнительных сложностей при обмене. При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей заполнение анкеты не требуется. Если сумма выше, человек должен предоставить паспорт, а документ составит сам банк.
«Получаемые сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица. Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путём заполнения анкет, опросных листов», — сообщили в Центробанке.
